Zer da onuraduna eta nor den onuraduna (onuraduna): terminoaren deskribapen eta definizio zehatza, eskubideak eta betebeharrak + deskargatzeko dokumentuen laginak

Kaixo, Ideiak Bizitzarako aldizkariaren irakurle maiteak! Artikulu honetan, nor den finala esan nahi dizugu onuraduna (onuraduna), zein diren jabe onuradunak, onuradunak zertan bereizten diren onuradunekin eta abar.

Bide batez, ikusi al duzu dagoeneko zenbat balio duen dolar batek? Hasi hemen dirua irabazten truke tasen aldean!

Azken finean, harreman ekonomikoen garapenak gizartearen jarduera ekonomikoaren esparru horretako subjektu berriak agertzea dakar, termino bereziak erabiliz izendatzen direnak.

Merkatu-ekonomia eratzerakoan, entitate horiek ekintzailetza-jarduera mota desberdinetatik etekinak ateratzen dituzten edo inbertsio-tresnak erabiliz errenta lortzen duten pertsonen kategoriak bihurtu dira. Termino hau pertsona horiek definitzeko erabiltzen da.

Materialetik ikasiko duzu:

• Onuraduna - nor da;
• Onuradunen eta onuradunen arteko desberdintasunak;
• Nor da jabea (jabea) eta nola bidali jabea onuragarriari buruzko informazioa - nori eta zergatik behar diren;
• Nola prebenitu onuradunen eskubideen urraketa - eskubideak eta betebeharrak
• etab.

Beraz, azter dezagun puntu bakoitza zehatz-mehatz.

Artikuluan "onuradun" (onuraduna) kontzeptuari buruzko guztia ikasiko duzu: nor den eta zer den, nori eta jabe onuradunei buruz zer informazio bidali behar zaien eta askoz gehiago

1. Nor da onuraduna - terminoaren deskribapen osoa 📝

Termino hau onura, irabazia frantsesezko hitzetik dator.

Beraz, terminoaren definizio errazena “onuraduna"(ere onuraduna) Irabaziak lortzen dituen pertsona da.

Zentzu ez hain sinplistan, onuradun (onuradun)- Erakundearen aktiboen, objektu ekonomikoen eta bestelako balioen jabe den pertsona da.

Jarduera ekonomikoan, dena ez da aldi jakin batean jasotako diru-sarreren arabera zehazten. Irabaziak lortzeko jarduera-ikuspegiak eta norabideak ere garrantzitsuak dira, eta hemen finantza-fluxuen kudeaketaren iturria garrantzitsua da jada, edozein merkataritza-enpresaren bideragarritasuna, jasotako diru-sarreren kopurua, horien banaketaren eta erabileraren araberakoa baita.

Hori dela eta, zentzu zabalagoan, onuradunak (onuradunak) hartzen dira kontuan pertsona fisikoak eta juridikoak ez ezikzenbait finantza-eragiketengatik errenta izatea, baina baita ere erakundearen jarduerak kontrolatzeko gaitasuna duten pertsonak eta bere ondasunak besterentzea.

Hau da, onuradunak enpresa jakin baten jabe diren pertsonak dira.

2. Nor diren jabe onuradunak - definizioa 📝

Jabe onuradunaren legezko definizioa jasotzen da Errusiako Federazioaren Lege Federala, 115. zenbakia, 2001.08.07.

Definizio honen arabera:

Jabe onuragarria — hau dazuzenean edo zeharka, pertsona juridiko batean partaidetza nagusia duen pertsona (% 25 baino gehiago) eta pertsona juridiko baten ekintzak kontrolatzeko gaitasuna.

Egintza normatibo berean jasotzen da onuradunaren definizioa pertsona gisa, funts eta ondasunekin erlazionatutako ekintzak burutzeko, baita hitzarmen garrantzitsuen arabera ere (agentzia, bermea, konfiantzaren kudeaketa, komisioa).

Nori deitzen zaio jabe onuragarria eta nor bihur daiteke

Jabetza banatzeko prozesuan sortzen diren harreman ekonomikoen eta egoeren arabera, "onuraduna" terminoaren esanahia zertxobait desberdina.

Jabetzarekiko jarduera motaren eta jarreraren arabera, onuradunak honako hauek izan daitezke:

• ondasun batzuk jabetzan edo kudeaketan hartzen dituzten pertsona gisa testamentuan adierazitako oinordekoak, bai eta ordainketen hartzailea hilzerakoan onuradun diren pertsonak ere;
• beren jabeak ohiko kuota baten truke alokatzen dituzten jabeek;
• banku-kontuen titularrak;
• errenta lortzeko konfiantzazko ondasunak edo finantzak eman dituzten konfiantzazko erakundeetako bezeroak;
• dokumentalen kredituen jabeak;
• aseguru kontratuen arabera ordainketen hartzaile diren pertsonak;
• enpresen benetako jabeak.

Norberaren segurtasuna bermatzeko edo gobernuko hainbat erakunderen erreklamazioak baztertzeko, finantza mundu modernoan aktibo batzuen egiazko jabeari buruzko informazioa ezkutatzera jo ohi dute.

Hori bereziki gertatzen da pertsona juridikoen jabetza eta negozio kudeaketarekin.

3. Pertsona juridiko baten jabe onuragarria - eskubideak eta ezaugarriak 📋

Pertsona juridiko baten jabe onuragarria Duten erakundearen benetako jabeetako bat edo gehiago al da eskubidea edo aukera enpresaren jardueretan zuzeneko edo zeharkako eragina.

Kasu honetan, pertsona horien datu pertsonalak baliteke ez adieraztea erregistroan eta erakundearen konstituzio dokumentuak edo enpresan duten inplikazio formala oso gutxi esan daiteke.

Jabe horien identitatea ezagutzen da normalean bakarrik bankuko idazkaria eta merkataritza agenteak.

Pertsona juridiko baten onuradunak akziodunen eta enpresako beste jabeen bileran parte har dezake, pertsona juridiko baten berrantolaketa lanetan, bere ahotsa da nagusi irabazien banaketarekin, erakundearen inbertsio proiektuetan parte hartzearekin lotutako gaiak ebazteko orduan.

Benetako jabeei buruzko informazioa ez ematea maiz erabiltzen da:

• negozioak itsasoko zonak erabiliz egiten ari zarenean;
• erakundeen fiskalitatea optimizatzerakoan;
• jasotako funtsak legezko eskakizunak urratuz legeztatzean.

Hainbat jabe benetako jabeak erakundearen jardueretan parte hartzen duela ziurtatzeko jabetza erregistratzeko eskemak eta izenburuen dokumentazioa.

Onuradunen (onuradunak) titulartasuna erregistratzeko oinarrizko eskemak. Jabetzak eta likidazioak erregistratzeko eskema konplexuak eraikitzerakoan, garrantzitsua da erabilitako jurisdikzioetako zerga legeak zuzen eta argi ulertzea eta erabiltzea Erakundearen eraikuntza eta egitura egokiarekin soilik, benetan anonimoak izango dira, zergarik gabekoak edo zerga baxukoak, hirugarrenen (hirugarrenak) ekintza desleialetatik babestuta.

Adibidez, onuradun batek izendatutako zuzendari batek bere izenean emandako prokurazio batean oinarrituta lortzen du enpresako kontuak. Jabetzaren jabetza gauzatzen da eramailearen akzioen jabetzaren bidez edo gizabanakoak inplikatuzakziodun izendatu gisa jokatuz.

Edo onuradunak hitzarmen bat sinatu du fidantza funtsarekin konpainiaren akzioak kudeatzeko, erakundearen kontuetarako sarbidea eta horiek kudeatzeko gaitasuna, onuradunak fidatzaile baten bidez jasotzen du.

4. Nor da azken onuraduna - definizioa 📖

Terminoaren definizioa - azken onuraduna

Onuradunen katea beti irabazi jakin bat jasotzen duen pertsona zehatz batekin amaitzen da. Pertsona hori da azken onuraduna.

Bide honetatik, azken onuraduna — hau norbanakoa da enpresaren jarduerak edo ondasunen kudeaketa etekinak ateratzea.

5. Onuradunaren eta onuradunaren arteko aldea da alde nagusia difference

Zenbait iturritan, kontzeptuak onuraduna eta onuraduna berdinak dira, aldi berean, Errusiako legerian, bi termino horiek desberdintasun batzuk dituzte.

Onuradunaren kontzeptua estuagoa da. Onuraduna horrela kontsideratzeko beharko luke % 25 baino gehiago erakundearen kapitalean parte hartu eta enpresaren kudeaketa eta kontrolerako sarbidea izan.

Ildo horretatik, legez kanpoko ekintzen aurkako borrokan agintari kontrolatzaileek enpresen jabe onuradunek interesa dute, erakundearen politika zehazten duten eta legez kanpoko iruzurrak erabakitzen dituzten pertsonak baitira.

6. Nork behar du jabe onuradunei buruzko informazioa eta zergatik 📌

Jabetzako informazio onuragarria garrantzitsua da gobernu agentzientzat aurre egiteko:

• delituaren etekinak legeztatzea;
• erakunde terroristak eta bestelako kriminalak finantzatzea;
• atzerrian fondoak legez kanpo ateratzea.

Erakundeentzatmailegu negozioetan dihardutenez, azken onuradunei buruzko informazioa garrantzitsua da maileguak emateari buruz erabakitzeko orduan. Onuradunaren identitatearen arabera, enpresaren ospea eta maileguaren arriskuak ebaluatzen dira.

Banku egiturak hala eskatuta azken onuradunei buruzko informazioa ematea derrigorrezkoa da mailegu bat lortu edo banku kontua ireki nahi duten erakundeentzat.

Onuradun jabeari buruzko informazioa bidaltzeko, lagin dokumentuak deskargatzea gomendatzen dugu:

Jabearen informazio onuragarria (do 60,5 kb)

Jabe onuradunei buruzko informazioa 115 Lege Federalaren ondorioetarako - Sberbank inprimakia (139 kb dok.)

Dokumentuen lagin betetzea (1. atala)

Onuradun jabeari buruzko informazioa - Sberbank inprimakia, 1. atala betetzeko lagina

Aldi berean, Errusiako kreditu erakundeak onuradunei buruzko informazioa eman behar die Rosfinmonitoring-i.

Betekizun hau ez betetzeak zigor handiak ezar ditzake finantza-eragiketetan parte hartzen duten erakundeei:

• baloreen merkatuko partaideak;
• Aseguru konpainiak;
• peoi dendak;
• leasing enpresak (Zer da leasing eta zertarako balio du, dagoeneko idatzi genuen azken artikuluan);
• kreditu erakundeak.

Nork behar du enpresaren jabeei buruzko informazioa eta zergatik, onuradunak barne

Benetako jabeei buruzko informazioa enpresari eta estatu eta udal egiturakbaita erlazionatutakoak ere merkataritza-erakundeak.

Legez kanpoko jarduerei eta iruzur ekonomikoei aurre egiteaz gain, informazio hori eska daiteke kontratazio publikoaren hainbat kontratu egiterakoan.

Jabeei buruzko informazioa ematerakoan, enpresaren jabeei buruzko informazioa jasotzen duen dokumentua egiten da, enpresako kide diren erakundeen sortzaile diren norbanakoetaraino.

Ziurtagiri horri "Jabetza katearen xehetasunak, onuradunak barne", Enpresaren izena, kudeaketa, sortzaileen datuak (enpresaren datuak, pasaportearen datuak, norbanakoen egoitza helbideak).

Dokumentu bat betetzeko adibidea:

"Jabeen kateari buruzko informazioa" dokumentua betetzeko adibidea. Dokumentua estekaren azpian deskarga dezakezu.

Deskargatu betegarriaren adibidea eta lagina:

Jabeen kateari buruzko informazioa, onuradunak barne + betetzeko argibideak (dok. - 41,6 kb)

Taula (adibidea), non eta zer datu zehaztu behar dituzun:

№	BARNE	OGRN	Izen laburra	ONGI	Izen osoa	Kudeatzailearen dokumentuaren seriea eta zenbakia
1.	7733267890	1043367890123	LLC "Tulipa"	43.xx.xx	Ivanov Andrey Viktorovich	5133 148317
2.	...	...	...	...	...	...

7. Onuradunaren (onuradunaren) eskubide eta betebehar orokorrak 📑

Onuradunak legeak babestutako hainbat eskubide ditu. Berez, legezko babesa bermatuta dago dokumentala erregistratzeko soilik onuradunaren eta bere agenteen arteko harremana - enpresa izendatua eta kontuen jabeakhelbidean.

Onuradunak eskubidea du:

• enpresan duten zatia bota. Onuradunak, adibidez, bere zati bat edo guztia saldu dezake;
• enpresako zuzendaritzak eginkizunak betetzen dituela kontrolatzea, zuzendari nagusia izendatzea eta legez kargutik kentzea;
• partaidetzako eta osagaietako bileretan parte hartzea, erabakiak hartzen parte hartzeko jabetzako partaidetzaren arabera;
• enpresaren jardueren etekinak jaso dibidenduen zenbatekoaren arabera.

Onuradunaren eginkizunak eta eskubideak aldatu egiten dira pertsonak onuradun gisa jarduten duen harreman ekonomikoen arloaren arabera.

Adibidez, enpresa batek banku abalak ematean onuradun gisa parte hartzen badu, hitzarmenari dagozkion baldintzak garaiz betetzera behartuta dago.

Kasu honetan, enpresa onuradunak eskubidea du erakunde bermatzaileak hartutako zorra itzultzeko betebeharrak betetzeko.

8. Onuradunak (onuradunak) parte hartzea aseguruetan eta oinordetzan

Onuraduna (onuraduna) aseguruan - Aseguratutako gertaera gertatu zenean (aurrez egindako aseguru kontratuekin) asegurua ordaintzen duten pertsonak dira.

Kasu honetan, onuraduna Ez da beharrezkoa etxebizitzaren pertsona edo jabea da, kontratu hauen arabera aseguratuta.

Adibidez, hipoteka-mailegu bat jasotzerakoan, mailegu-hartzailearen jabetza bihurtzen diren aseguruak daude, eta onuradunak bahiaren xede diren ondasunak kaltetu edo suntsituz gero. hartzekodun bat egongo da... Gutxienez mailegu-emaileak mailegu-hitzarmenaren baldintzak bete arte.

Aseguruen onuradunak aseguratuak berak zehaztu ahal izango ditu. Adibidez, bizitza aseguruan, aseguruaren onuraduna aseguratuaren ezkontidea izan daiteke.

Herentziazko gaietan onuraduna alda daiteke testamentugilearen borondatearen arabera edo testamentuan adierazitako pertsonen heriotzaren ondorioz. Horrela, testamentuak adingabeen seme-alaben zaintza agintzen duen senide bati eman dakioke ondarea.

Edo hildakoaren anaia testamentuan adierazten da, baina oinordetza jaso aurretik hilko balitz, hain zuzen ere, ondasunak anaiaren oinordekoek jasoko dituzte (oinordekoak ordezkaritza eskubidearen arabera).

Horrela, jaraunspena banatzerakoan, onuradunak testamentuan adierazitako pertsonak eta legeak jaraunspenerako eskubidea duten pertsonak izango dira.

9. Onuradunak banku abalean parte hartzea 📃

Bankuetan, banku abala emateko zerbitzua arrunta da orain.

Bi alderdiren arteko transakzioa amaitzean, berme hori ematen duen erakundeak alderdietako batek transakzioaren betebeharrak betetzeaz edo kontratua osorik betetzeaz arduratzen da.

Akordioa, beraz, hiru norabidetako akordio bihurtzen da, honako partaidetzarekin:

• abalaria (bermea ematen duen erakundea);
• onuraduna (transakzioaren baldintzak betetzeagatik edo zenbait zerbitzu eskaintzeagatik diru saria ordaintzea komeni zaion alderdia);
• nagusia (banku abala eskatzen duen alderdia).

Nagusiak eta onuradunak banku abalean parte hartzea - ​​araubidea eta funtzionamendu printzipioa

Nor dira banku abal bateko nagusia eta onuraduna - desberdintasunak eta berezitasunak

Nagusia eta Onuraduna - harreman juridikoen alde guztiz kontrajarriak dira. Kasu horretan, onuraduna hartzekoduna izango da, baina nagusia zorduna da, eta hirugarren batek (bermatzailea) bere gain hartzen ditu betebeharrak ez betetzea.

Kontratuaren baldintzak betetzeko bermeak ere eman ahal izango dira:

• ordainketa egoera zehatzetan egitea;
• aurrerakinen ordainketak itzultzea;
• hainbat kontratu eta lizitaziotako obrak gauzatzea, estatukoak barne.Kontratistak banku-abala ematen du bere kaudimen ekonomikoa berresteko;
• merkantziak aduanetatik mugitzea;
• kreditu hitzarmenen arabera emandako fondoak itzultzea.

Izena gorabehera, praktikan berme horiek ere eman daitezke. aseguru etxeak eta merkataritza-erakundeak nagusiak eskatuta. Inguruabar hori Errusiako Federazioko gatazka juridikoen kopuruari dagokio.

Batetik, abalak jaulkitzea legez lotuta dago banku eragiketekin, eta, bestetik, kontratu betebeharrak betetzearen berme gisa jarduten duten pertsonen zirkulua mugatzeak nazioarteko praktikarekin kontra egiten du eta ez du arrazoirik finantza tresna horren esparrua.

Errusiako legegileak banku operazio gisa sailkatutako zerbitzuak betetzeko, aseguru konpainia bat isuna edo lizentzia baliogabetu daiteke, aseguru konpainiek merkataritza transakzio bat bermeak emanez aseguratzeko duten gaitasuna dirudiena dela eta.

Talka hori izatearen onuradunak beren interesen alde aktiboki presionatzen ari diren eta gaur egun Errusian faktorezko monopolioa duten kontratuetan berme gisa agertzeko eskubidea duten banku erakundeak izan daitezke. Banku bermearen kostua aldatu egiten da % 2-10 bitartean abalaren ordainketaren zenbatekotik.

Banku abalen onuraduna zuzenean abal-emaileari kalte-ordaina ematen zaion alderdia da nagusiak burututako transakzioaren arabera betebeharrak betetzen ez baditue.

10. Pertsonak eta offshore enpresak kontrolatzea 🗺

Offshore negozioak egiteko baldintza erraztuak dituen estatu bateko herrialdea edo lurraldea da. Itsasertzei buruzko xehetasunak - zer diren, erabiltzea hobea denean, idatzi genuen azken alean.

Eremu ekonomiko horietan, negozio baten benetako jabeei buruzko datuak ezkutatzeko aukera handiak daude egoiliarrak ez diren erakundeen erregistroa eta salaketa erregimen berezia dela eta.

Herrialde askotako legeriak aldizka muga desberdinak ezartzen dizkie egoiliarrei offshore zonetan erregistratutako erakundeekin transakzioak egiteko. baina debeku osoa ia ez da inon aplikatzen.

"Pertsona kontrolatzailea" kontzeptua erabiltzen zen etxeko legerian "onuraduna" terminoa agertu aurretik. Enpresa bateko akzio baten jabea definizio honen menpe egoteko, beharrezkoa zen jabea izatea zuzen edo zeharka konpainiaren akzioen edo botoen% 50 baino gehiago gobernu organoan. Erakundearen parte-hartzearen tamaina izan zen enpresa kudeatzeko aukeraren erabilgarritasuna zehaztu zuena.

Ikuspegi horrek legea betearazteko agentzien lana zaildu zuen, erantzukizuna saihesteko nahikoa baitzen enpresako ondasunak hiru jabeen artean banatzea (alegia. 49 % erakundearen akzioak erantzukizunetik aldendu ziren).

Etxeko legebiltzarkideek "" terminoa onartzeaonuraduna", Terminologiaren eta jarduera ekonomikoaren errealitatearen arteko desadostasuna zertxobait murrizteko baimena ematen da, batez ere erakundea kontrolatzeko aukerari erreparatuta.

Une honetan pertsona kontrolatzaileak dira jabeak % 10 baino gutxiago enpresa akzioakhoriek bozkatzeko eskubidea ematen dietenak, baita enpresan erabakiak hartzeko prozesuetan eragiteko aukera ematen duten erakundean karguak dituztenak ere.

Onuradunaren eskubideak hirugarrenen ekintzetatik babestea - oinarrizko gomendioak

11. Onuradunaren eskubideak urratzea - ​​eskubideak babesteko gomendioak 📄

Onuradunaren eskubideak beste enpresa jabeek nahiz bere enpresako zuzendaritzak urratu ditzakete.

Benetako jabearen eskubideak urratzeko modu nagusiak hauek dira:

1. Jabeen artean edo enpresaren kontratatutako zuzendaritzarekin egindako akordioa ez betetzea;
2. Erakunde batek legez kanpoko jarduerak egitea, baita lizentzia egokirik gabe ere;
3. Onuradunak erakundearen jarduerak kontrolatzeko duen gaitasuna murriztea;
4. Enpresaren zuzendaritzak erakundearen benetako egoerari buruzko informazioa ezkutatzea;
5. Enpresaren jardueretatik edo ondasunen kudeaketatik etorritako diru-sarrerak jasotzeko oztopoa.

Onuradunaren eskubideak urratzearen ondorio negatiboak ekiditeko, gomendatzen da idatzizko akordioak egitea, barne konfiantza akordioak.

Hitzarmen horiek onuradunari eta jabetzaren edo enpresaren benetako jabeari buruzko informazioa ez ezagutzera ematea bermatu dezakete, baita legez kanpoko edo profesionaltasunik gabeko ekintzek eragindako kalteak berreskuratzeko aukera ere.

12. Ba al dago onuradunik gabeko erakunderik 🔔

Onuradunik ez duten erakundeak irabazi asmorik gabeko hainbat elkarte izan daitezke, beren xedea denez irabaziak lortzea.

Merkataritza erakundeei dagokienez, noski, irabaziak badira, errenta jasotzen duten pertsonak ere badaude. Hala ere, askotan ezin da azken onuraduna ezarri.

Hori dela eta, banku-erakundeek eta gobernu-agentziek benetako onuradunak identifikatzeko ahalmenak eta gaitasunak nahiko zabalak izan arren, negozioaren benetako jabeak ezkutatzeko dauden eskemak. baimendu azken onuradunaren identitatea sekretuan gordetzeko, batez ere negozio edo ondasunen konfiantza kudeaketa kasuetan.

Etxe ekonomian onuradun kontzeptuaren berritasun erlatiboaren testuinguruan, termino hori erabiltzeko ohitura, onuradunen eskubide, betebeharrak eta erantzukizunak definitzea kontrolatutako merkataritza erakundeen jarduerak gauzatzerakoan eta hainbat ondasunen kudeaketa, oraindik guztiz garatuta ez dagoena.

Hainbat politikari eta funtzionariok hainbat finantza egitura eta aktibo itzalen kudeaketan parte hartzea ere oztopatzen du.

Aldi berean, hain zuzen ere enpresen jabetza, akzio eta akzioen benetako jabeen informazioaren gardentasuna bermatzen ari da, batez ere erakundeak kudeatzeko gaitasuna dutenek. zergen eraginkortasuna hobetzea eta fede oneko merkatuko partaideak babesteko hainbat finantza-iruzur ilun eta ilegaletan sartuta egotetik.

Bukatzeko, onuraduna nor den eta "jabe onuraduna" eta "onuraduna" kontzeptuetan aldea dagoen edo ez bideo bat ikustea gomendatzen dugu:

"RichPro.ru" aldizkariko irakurle maiteok, zalantzaren bat baduzu edo gaiaren inguruko zure esperientzia pertsonala partekatu nahi baduzu, idatzi beheko iruzkinetan.

Ikusi bideoa: The Flash S5 E17 Sherloque Reveals Noras Secret (June 2024).